Die größte Bank der Schweiz, UBS, befindet sich in fortgeschrittenen Gesprächen, um ihren in Schwierigkeiten geratenen Rivalen Credit Suisse ganz oder teilweise zu kaufen.
Die Credit Suisse, die zweitgrößte Schweizer Bank, befindet sich in einer Vertrauenskrise und ihre Aktien sind in den letzten Tagen stark gefallen, was für Besorgnis an den Märkten gesorgt hat.
Nach Angaben der Financial Times bietet UBS an, bis zu 1 Milliarde US-Dollar (820 Millionen Pfund) für Credit Suisse zu zahlen.
Die Regulierungsbehörden versuchen, eine Einigung zu ermöglichen, bevor die Märkte am Montag wieder öffnen.
Die Probleme bei der Credit Suisse sowie der Zusammenbruch zweier kleinerer US-Banken in den letzten zwei Wochen haben die Gesundheit des globalen Finanzsystems in Frage gestellt.
Die Credit Suisse ist eine von rund 30 Banken weltweit, die aufgrund ihrer Bedeutung für das Bankensystem als „too big to fail“ gelten.
Doch das 167 Jahre alte Institut schreibt Verluste und hatte in den letzten Jahren mit einer Reihe von Problemen zu kämpfen, darunter auch mit Geldwäschevorwürfen.
Eine Notfallrettung der Schweizerischen Nationalbank in Höhe von 54 Milliarden US-Dollar (44,5 Milliarden Pfund) konnte die Märkte am Mittwoch nicht beruhigen, und die Aktien der Credit Suisse stürzten um 24 % ab, was zu einem umfassenderen Ausverkauf an den europäischen Märkten führte.
Ein Deal könnte bereits am Sonntagabend unterzeichnet werden, so die FT, die zunächst berichtete, dass die Aufsichtsbehörden und die Schweizerische Nationalbank Gespräche zwischen den beiden Schweizer Bankengiganten erleichtern würden.
Der derzeit angenommene Deal würde die Aktien der Credit Suisse zu weniger als einem Siebtel des Kurses vom Freitag bewerten. Die FT sagte jedoch, dass sich die Bedingungen ändern könnten und es noch keine Einigung gegeben habe.
UBS-Aktionäre hätten normalerweise sechs Wochen Zeit, um über einen Deal dieser Größenordnung nachzudenken, aber die FT sagt, dass die Schweizer Behörden planen, die Gesetze des Landes zu ändern, um eine Aktionärsabstimmung über die Transaktion zu umgehen.
Beamte der Bank of England haben bestätigt, dass sie in engem Kontakt mit ihren Kollegen bei der Schweizerischen Nationalbank stehen, während Aufsichtsbehörden und Management über die Zukunft der Credit Suisse diskutieren. Auch das britische Finanzministerium beobachtet die Situation.
Der Deal käme einem erheblichen Eingriff der Schweizer Behörden gleich, sagte Mohamed El-Erian, Chefwirtschaftsberater des deutschen Finanzdienstleistungsunternehmens Allianz.
„Dies ist keine freiwillige Aktion, dies ist eine Hochzeit mit einer Schrotflinte und sie wird durchgeführt, um die finanzielle Stabilität wiederherzustellen“, sagte Herr El-Erian gegenüber der BBC. „Ohne sie könnte die Credit Suisse in eine Todesspirale geraten, in der es für sie viel schwieriger wird, ihre Bankaktivitäten durchzuführen.“
„Das könnte Fragen zu anderen Banken aufwerfen, zu einer Zeit, in der es auch in den Vereinigten Staaten Bankenbedenken gibt.“
Herr El-Erian sagte, die aktuellen Turbulenzen könnten dazu führen, dass die Banken „risikoscheuer“ würden und die Kreditverfügbarkeit sinke.
Aber das käme einem „Gegenwind“ für die Weltwirtschaft gleich und nicht so etwas wie dem plötzlichen Stillstand während der Finanzkrise von 2008, der „in einer ganz anderen Liga“ sei als die heutigen Probleme, sagte er.
Laut von Reuters zitierten Quellen soll die UBS die Schweizer Regierung gebeten haben, etwa 6 Milliarden US-Dollar (4,9 Milliarden Pfund) an Kosten zu decken, wenn sie Credit Suisse kaufen würde.
Credit Suisse meldete im Jahr 2022 – dem schlechtesten Jahr seit der Finanzkrise von 2008 – einen Verlust von 7,3 Milliarden Schweizer Franken (7,9 Milliarden US-Dollar; 6,5 Milliarden Pfund) und warnte davor, erst 2024 mit Gewinnen zu rechnen.
UBS machte jedoch im Jahr 2022 einen Gewinn von 7,6 Milliarden US-Dollar.
Jeder Deal kann auch zu erheblichen Arbeitsplatzverlusten führen.
Die Credit Suisse ist nicht nur eine inländische Bank mit 95 Filialen, sondern verfügt auch über ein globales Investmentbanking-Geschäft und verwaltet die Vermögenswerte vermögender Kunden.
Ende letzten Jahres beschäftigte die Credit Suisse weltweit 50.480 Mitarbeiter, davon 16.700 in der Schweiz, obwohl 9.000 Stellen gestrichen werden sollten, berichtet der Schweizer Sender SRF.