Die britische Zentralbank erklärte, die Banken seien „sicher“, nachdem die Aufsichtsbehörden einem Rettungsabkommen für die Credit Suisse zugestimmt hatten, um zu verhindern, dass sich Ängste vor Banken ausbreiten.
Die Bank wurde am Sonntag im Rahmen eines von der Schweizer Regierung unterstützten Deals vom Rivalen UBS gekauft, nachdem die Aufsichtsbehörden rund um die Uhr fieberhaft daran gearbeitet hatten, einen Deal zu sichern.
Dies geschieht inmitten von Befürchtungen über das globale Finanzsystem, nachdem in den letzten Wochen zwei kleinere US-Banken zusammengebrochen sind.
Trotz der Maßnahmen der Aufsichtsbehörden am Sonntag fielen die Aktien europäischer Banken.
Deutsche Bank und UBS notierten um 1,8 % bzw. 3,7 % niedriger, nachdem sie etwas Boden gutgemacht hatten.
Auch britische Banken, die letzte Woche den stärksten Rückgang seit mehr als einem Jahr erlebten, blieben im Minus.
Allerdings prognostizieren Experten keine Wiederholung der Finanzkrise von 2008, als der Zusammenbruch mehrerer Großbanken eine globale Rezession auslöste.
Die Schweizerische Nationalbank sagte, das Rettungsabkommen für die Credit Suisse sei der beste Weg, das Vertrauen der Finanzmärkte wiederherzustellen und die Risiken für die Wirtschaft zu bewältigen.
Der Last-Minute-Deal brachte der Credit Suisse einen Wert von knapp über 3,15 Milliarden US-Dollar (2,6 Milliarden Pfund), ein Bruchteil des Preises von 8 Milliarden US-Dollar vom Freitag.
Aber der Verkauf hat das erreicht, was die Aufsichtsbehörden sich vorgenommen hatten: ein Ergebnis zu sichern, bevor die Finanzmärkte am Montag öffneten.
Mark Yallop, der ehemalige britische Vorstandsvorsitzende der UBS, sagte, der Kauf der Credit Suisse durch seinen ehemaligen Arbeitgeber „sollte“ dazu beitragen, die Anleger zu beruhigen.
„Dies ist eine Übernahme einer in Schwierigkeiten geratenen Institution mit besonderen, eigenwilligen Problemen, die sich speziell auf sie beziehen [und] nicht die umfassenderen Probleme auf den Bankenmärkten widerspiegeln“, sagte er gegenüber der BBC-Sendung „Today“.
„Ich denke, dass diese Transaktion [die Bank] auf jeden Fall stabilisieren wird und allgemein ein gutes Maß an Vertrauen in den Bankenmarkt zurückbringen sollte.“
Herr Yallop schlug vor, den Verkauf der Credit Suisse als getrenntes Ereignis zum Scheitern zweier kleinerer Banken in den USA zu betrachten, die seiner Meinung nach unter den Auswirkungen steigender Zinssätze gelitten hätten.
Um die Verfügbarkeit von Bargeld im globalen Finanzsystem sicherzustellen, kündigten sechs Zentralbanken, darunter die Bank of England, außerdem an, dass sie den Fluss von US-Dollar durch das globale Finanzsystem steigern würden .
Die Bank of England sagte zusammen mit der Bank of Japan, der Bank of Canada, der Europäischen Zentralbank, der US-Notenbank und der Schweizerischen Nationalbank, der Schritt diene als „wichtiger Rückhalt, um die Spannungen auf den globalen Finanzierungsmärkten zu lindern“ und den Druck zu nehmen abseits der Banken.
In einer Erklärung nach der Übernahme der Credit Suisse durch die UBS sagte die Schweizer Zentralbank, der Deal schütze die Schweizer Wirtschaft „in dieser Ausnahmesituation“.
Die 167 Jahre alte Bank schreibt Verluste und hatte in den letzten Jahren mit einer Reihe von Problemen zu kämpfen, darunter auch mit Geldwäschevorwürfen.
Um die Märkte zu beruhigen, erhielt das Unternehmen am Mittwoch von der Schweizerischen Nationalbank eine Rettungsleine in Höhe von 54 Milliarden US-Dollar, doch die Aktien der Credit Suisse stürzten um 24 %, was bedeutete, dass ein Rettungsabkommen erforderlich war.
UBS-Chef Colm Kelleher sagte nach der Ankündigung am Sonntagabend in der Schweizer Hauptstadt Bern, die Übernahme sei für UBS-Aktionäre „attraktiv“ gewesen, bezeichnete sie jedoch als „Notrettung“.
Herr Kelleher sagte, UBS werde den Investmentbanking-Bereich der Credit Suisse abwickeln.
Der UBS-Vorsitzende sagte, es sei „zu früh“, um zu sagen, was mit den Arbeitsplätzen geschehen werde. Die Credit Suisse beschäftigt rund 74.000 Mitarbeiter, davon rund 5.000 in Großbritannien.
„Wir müssen dies auf rationale und durchdachte Weise tun, nachdem wir uns hingesetzt und analysiert haben, was wir tun müssen“, sagte er.
Andere globale Finanzinstitute lobten den Deal.
Die Bank of England sagte, sie begrüße das „umfassende Maßnahmenpaket“ der Schweizer Behörden.
„Wir haben während der Vorbereitungen für die heutigen Ankündigungen eng mit internationalen Partnern zusammengearbeitet und werden ihre Umsetzung weiterhin unterstützen.“
Es fügte hinzu, dass das britische Bankensystem „gut kapitalisiert und finanziert sei und weiterhin sicher und solide“ sei.
Christine Lagarde, Präsidentin der Europäischen Zentralbank, sagte, sie begrüße das „schnelle Handeln“ der Schweizer Behörden.
„Der Bankensektor im Euroraum ist widerstandsfähig und verfügt über eine starke Kapital- und Liquiditätsposition“, fügte Frau Lagarde hinzu.
US-Finanzministerin Janet Yellen und der Vorsitzende der US-Notenbank Jerome Powell sagten beide, das US-Bankensystem sei „widerstandsfähig“ geblieben.
Die Credit Suisse ist zum jüngsten und wichtigsten Opfer einer Vertrauenskrise geworden, die bereits den Zusammenbruch zweier mittelgroßer US-Banken und die Krise der Branche für eine weitere Bank zur Folge hatte. Aber das hier ist anders. Der zweitgrößte Kreditgeber der Schweiz galt als eine der 30 bedeutendsten Banken der Welt – weshalb diese Übernahme von den Schweizer Behörden im Eilverfahren durchgeführt wurde.
Auch wenn die Gründe für jedes Scheitern leicht unterschiedlich sind, war der Hauptgrund ein starker Anstieg der globalen Zinssätze, der den Wert selbst sicherer Anlagen, in denen Banken einen Teil ihres Geldes halten, beeinträchtigt hat. Das hat die Anleger verschreckt und die Aktienkurse aller in Mitleidenschaft gezogen Banken fallen, wobei diejenigen, die als schwächst gelten, am härtesten getroffen werden.
Die Finanzbehörden in der EU, den USA und Großbritannien unterstützen dieses Abkommen und betonen, dass die Banken stark seien und die Ersparnisse und Einlagen der Menschen sicher seien.
Der Härtetest, ob diese Schweizer Rettung die Finanzwelt beruhigt hat, wird die Eröffnung der Finanzmärkte am Montag sein – deshalb war es so wichtig, dass dies am Sonntagabend erledigt wird.